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定了!郑州警方将每年12月1日定为反诈骗宣传日,点开来看,里边全是反诈干货

2017-11-30 10:23:26 郑州电台新闻中心

在近期开展的“践行十九大 民警听民声”活动中,郑州警方通过各种渠道广泛听取民意民声、收集意见建议,为及时回应广大群众的期待和要求,不断提升群众的获得感、幸福感与安全感,今天,郑州警方召开“‘践行十九大 民警听民生’暨电信诈骗被骗资金返还仪式”新闻发布会,通报今年以来全市打击电信诈骗犯罪情况,并宣布将每年的12月1日定为郑州公安反诈骗宣传日。

上午,郑州警方“‘践行十九大 民警听民生’暨电信诈骗被骗资金返还仪式”新闻发布会在郑州市公安局犯罪侦查局举行。据郑州市公安局犯罪侦查局副局长王伟东通报,今年以来全市打掉电信诈骗团伙同比上升 39.56%,抓获嫌疑人同比上升52.6%,破获案件同比上升9.87% ,发案数同比下降 41.83%,涉案资金数同比下降 24.71%,实现了“两升两降”的目标。

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发布会上,警方介绍了郑州反诈中心的建设运营情况。

●第一是架设三方通话系统、银行、电信运营商入驻。凡是接到电信诈骗警情,立即通过三方通话系统切至反诈骗中心接警席位,由反诈骗中心接线员问明涉案账户、被骗资金、涉案通讯工具等主要信息后,录入反虚假信息诈骗联动平台,警情迅速推送至打击处置组,处置组民警按照中心工作流程同入驻银行建立起的联动模式,极大简化了报案流程、缩短了处置时间,为资金拦截赢得了宝贵时间。

2017年入驻银行共计查询涉案银行卡1.9万张,移动、联通、电信三大运营商参与反诈骗中心建设,构建网上作战平台,实现了诈骗电话和网址的快速封停和阻断。

●二是加强警企合作。今年2月份,郑州反诈骗中心与阿里集团安全部签订战略协议,在涉及利用支付宝、淘宝网等阿里公司旗下软件实施诈骗的案件展开合作,开启了警企合作的新模式。随着阿里公司研发的“钱盾APP郑州版”的上线,在打造无骗社区、无骗厂区、无骗高校上起到了良好的社会效果,钱盾现有月活用户已达到 8万人。2017年,反诈中心先后与20多家第三方支付公司达成一致,为快速拦截被骗资金增加了新的手段。

●三是开通反诈咨询热线66221110。全省第一个防骗咨询热线0371-66221110的开通,将识骗防骗的关口前移。今年以来,防骗咨询热线共接待群众来电7100余起,其中咨询类4300余起,紧急止付银行卡1800余张,冻结涉案资金4000余万元。

●四是被骗资金原路返还。自2016年12月2日中国银监会办公厅、公安部办公厅出台了关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返的相关规定后,郑州反诈中心迅速行动,建立我市被骗资金原路返还新机制,通过多部门通力合作,成功原路返还被骗资金180.07万元。当前,即使电信诈骗案件未破,通过核实确定是事主被骗资金,符合原路返还条件的,公安机关会向银行出具相关法律文书,银行就会将冻结的被骗资金返还。目前,全市冻结电信诈骗案件涉案资金4150万元,完全符合返还条件的有1600余万元,其余冻结资金下一步将由反诈中心牵头指导各办案单位负责,尽快将符合返还条件的被骗资金全部发还。

发布会上,郑州警方现场返还了131万元被骗资金。

据郑州反诈中心相关负责人介绍,今年以来,中心陆续接到群众报警,尤其以投资理财为由虚构炒白银、炒期货、邮币卡、原油、天然气、大宗商品交易平台等手段实施诈骗的案件多发。此类诈骗的通用手法就是利用QQ、微信等聊天软件冒充女性头像,进行“三方聊天”引诱受害人上当。今年9月份以来,在全市公安机关集中开展的百日会战行动中,全市公安机关共打掉公司类诈骗团伙43个,抓获犯罪嫌疑人1228人,刑拘902人。

同时,警方还公布了10类新型诈骗手段的特点,提醒广大群众提高警惕,加强防范,以免上当。

1、投资理财类诈骗:未经官方授权,谎称挂靠某大宗交易平台,进行炒贵金属、原油、沥青、期货、红酒、红木、金丝楠木等,以高收益为幌子实施诈骗。

2、炒外汇类诈骗:冒充境外金融机构代理商,通过注册聊天软件,盗用美女头像,发展恋爱关系的方式发展下线,以炒外汇的方式进行诈骗,受害者损失惨重。事实上,除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外,其他任何第三方都是诈骗平台。

3、微商代运营类诈骗:诈骗分子盗用网络图片,冒充“白富美”,以交友为由,借机推荐微信商城,谎称可以帮助受害人开设网店,收入可观,骗取受害人加盟费及套餐费。

4、淘宝代运营类诈骗:依托淘宝平台,谎称帮助受害人开设淘宝店,骗取受害人网店设计费、维护费等。

5、荐股诈骗:冒充“白富美”,以交友为由,给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”,“分析师”给受害人发送股票分析软件,之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。

6、办理大额度信用卡类诈骗:通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息,骗取受害人缴纳高额手续。向受害人邮寄伪造的信用卡,然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

7、网络赌博类诈骗:嫌疑人通过“一元购”、“真人百家乐”、“博彩”、“澳门游戏”等一系列的网络平台,宣传高回报、无风险,在后台控制虚拟数据,骗取受害人进行赌博,从而诈骗受害人的钱财。

8、更换电话号码冒充熟人类诈骗。“你好,我是王某,我的电话号码更换为138***1111,请惠存。”嫌疑人向不特定人群发送这样的消息,如收到此短信后回复“收到”、“好”等消息后便会成为骗子的重点诈骗对象。骗子便会以生病、急事等借口冒充熟人向受害人索借钱财。

9、利用QQ(微信)针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ(微信)号后,建立QQ(微信)群,骗子在群里伪装成老板、经理,询问公司账目资金情况,以签合同、交易等借口向会计下发转账指令,诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账。

10、收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体,诈骗分子利用老年人手里有闲钱,向老年人推销虚假艺术品,谎称艺术品在将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品,利润较大,骗取受害人财务。或谎称某保健品有神奇功效,可延年益寿,并在购买后会有国家补贴等,骗取受害人购买虚假保健品。


附加案例——

案例一:

郑东新区警方破获一个大额信用卡诈骗犯罪团伙

抓获嫌疑人20余人,涉案金额高达500余万

想办大额信用卡吗?花6000元能办60万元信用卡,成功介绍一位办卡者提成3000元,做办卡代理商的话配备专车。。。。近年来,诈骗案件持续多发,且犯罪分子的诈骗手段不断翻新、花样百出,极大地损害了广大人民群众的财产安全。近期,郑州市公安局郑东分局成功破获了一起以假借银行名义缴纳会员费办理大额信用卡的诈骗案件,抓获嫌疑人20余人,涉案金额500余万。

2017年1月份以来,郑州市公安局郑东分局商务区派出所陆续接到群众报警,称在CBD千玺广场32层某银网络技术有限公司诈骗钱财。接报后,郑东公安分局商务区派出所和案件侦办大队骨干力量为专案组成员的专案组,全力以赴调查此案,切实保障群众的财产安全。

经专案民警调查,该公司以法人郭某,总经理樊某,财务总监朱某,业务经理张某、韩某、常某、陈小某、陈某等为主干成员,在全国各地推广办理大额度信用卡、大额度低息贷款等业务,骗取受害人每人不低于5万元的代理费用,并以配送工作车辆为由,收取每人12000元的车辆保险费、车辆购置税等费用。各代理商发展业务商户,该公司收取每人6000元左右的办卡费用,受害人达1000多人。通过近两个月的侦查,专案民警逐步掌握该犯罪团伙的线索和证据。9月8日,郭某等20多名主要嫌疑人被警方成功抓获。


——包装成外资公司,实为办理所谓的大额度“信用卡”

今年以来,郑州市公安局郑东分局根据市局统一部署安排,对辖区治安情况进行摸排。当民警在郑东新区CBD千玺广场32层某银网络技术有限公司进行统一摸排调查时,发现该公司于2016年10月注册,注册显示的是一家网络技术有限公司,但实际上从事的却是推广办理大额度贷款业务。

民警在调查中发现,该公司法人郭某、总经理樊某为了谋取非法利益,虚假宣传该公司是新加坡某投资公司,并将樊某包装成“新加坡某公司驻华代表”,郭某则声称自己是某大学研究生,某商会理事。他们在全国各地招纳业务员和代理,以“不论黑户白户,公司均可快速办理大额度贷款业务”为诱饵,吸引会员入会,当会员缴纳3000到8000元不等的会员费之后,就会收到公司寄去的“信用卡”。为了骗更多的人,他们在会员的基础上继续推销,吸引有财力的会员交5万元做代理商,承诺给代理商发工资、配汽车,发展客户后还有提成。

通过这些手段,嫌疑人郭某、樊某与该公司业务骨干二十余人在全国12个省市发展了50余名代理商,以配送工作车辆为由,收取车辆保险费、车辆购置税等费用每人12000元;各代理商发展业务客户,公司收取每人6000元左右的办卡费用,受害人达1000多人。

 “所谓的‘信用卡’不过是他们自制的卡片,根本不能使用,而配给代理商的车,是零首付或以租代购的车,由于没有及时还款,一段时间后就被车行收回了。”办案民警介绍说。


——目标定位急需钱的“征信黑户”和“暴利下线会员”

调查中民警发现,该公司主要针对的目标就是“征信黑户”,这些人由于无法通过正规途径贷款,又急需用钱,往往对这家鼓吹能办大额贷款的公司心存幻想,有的甚至主动上门被骗。另外,为了获取更大的利益,这家公司业务模式还经常翻新。据嫌疑人郭某供述,起初该公司经营的第一种模式是以市场运营部郭某为主的团队,采取代理商交纳5万元或10万元的代理费,然后分别返利1.5万元、3万元。

要求公司配车的代理商需要另交纳保险费以及购车税13000元,车辆余款的按揭款由公司代为交纳,若代理商业绩达到合同要求则公司会继续为其交纳车辆尾款,如果未完成合同约定的发展会员,则由客户自己交纳按揭款,所配车辆价值在10万元以内的3年结清。如代理商不再需要车辆,其将车辆还回公司时则会退还其所缴纳的13000元。

在代理商发展业务客户时,如客户需要贷款或者购买车辆则代理商收取所发展的客户费用为8000元。第一次收取的2000元有500元交给公司,另500元交给该代理商的招商经理,代理商自己获利1000元。第二次代理商收取客户的6000元,代理商拿走3000元,招商经理获利500元后将余下的2500元交给公司。由此,公司发展的代理商有20余人,客户有五六百人。

2017年5月,代理商芦某介绍客户马某到公司后,其策划了新的运营模式并在6月实施。该种情况下,公司分5万和10万两类代理商。在代理商收取会员300元的制卡费、3000元的年服务费之后,由招商经理交给公司的财物,然后由公司对代理商分别进行返润。此后,该公司便按照收取8000元和3300元两种模式运营,先后发展会员1000余人。目前,郭某等数十位主要嫌疑人已被郑州市公安局郑东分局依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。


案例二:

郑州警方东风路分局接连破获电信诈骗案件

                                                  

进入冬季以来,郑州市公安局东风路分局为严厉打击冬季多发性犯罪行为,确保辖区社会治安大局持续稳定和广大群众的生命财产安全,保障广大群众元旦、春节期间安全,按照市局统一部署,东风路分局启动冬季严打行动。东风路分局在市局统一部署下,瞄准群众广泛关注、社会反响强烈的电信诈骗案件,精准发力,奋力攻坚,一举打掉13个网络电信诈骗犯罪团伙,刑事拘留犯罪嫌疑人165人,涉案价值2000余万元,冻结涉案银行卡50余张,止付冻结资金150余万元。

2017年10月,东风路分局接群众举报,称在郑州市花园路宏明路西南角瀚宇商务楼8楼808室的郑州航嘉胜商务有限公司涉嫌诈骗。接报后,东风路分局高度重视,立即组织警力对该公司进行调查。

民警在调查中发现,该公司自今年3月份至今,主要以售卖“店帮帮软件”、“店淘软件”并从中获取提成为经营手段。从明面上看,该公司跟其他正规的公司一样,有着正规的架构,各项规章制度也都很健全,看不出有什么违法行为的存在,但该公司在各大招聘网站上的招录广告却声称,从事该工作不需要任何从业经验、没有学历要求、会打字就行,每个月即可拿到好几万的薪酬。究竟是什么工作能够这么轻松挣钱?什么产品能够这么热卖?这让民警产生怀疑。带着这些怀疑,民警展开了秘密侦查,并最终将这个打着销售软件实则诈骗的团伙黑幕揭露开来。

侦查中民警发现,该公司业务员都有多个QQ或者微信号,并将每个QQ或者微信号的资料都填成年轻漂亮的女孩,并配以美女头像,然后通过各种形式加好友,一旦对方通过了好友申请,就以谈恋爱、介绍对象等名义聊天,等双方建立了初步的信任,业务员就开始以自己每月轻松收入三、四万来吸引客户兴趣。当客户有意向购买公司“店帮帮软件”、“店淘软件”软件时,业务员就会把客户移交给自己的队长或主管,由队长或主管向客户介绍“店帮帮软件”、“店淘软件”的收费情况,让其购买公司所谓的淘宝软件,从而挣取软件费用。一旦客户交钱购买了这些软件,该公司的业务员就不再管了。业务员会拿到客户购买软件费用的30%作为提成,队长和主管分别拿全队总业绩的5%作为提成,剩余的钱交到公司账户。

据受害人李某称:2017年8月中旬,她在该公司购买了一款5500元的软件,开店之后,一直都没有生意,并没有赚钱,更别说轻松收入三、四万元,甚至后来接到阿里巴巴通知,说其店铺违规冒用他人商品,直接把店铺封了。根据受害人提供的相关信息,郑州警方迅速展开进一步摸排,案件终于浮出水面:郑州航嘉胜商务有限公司,经理李某、云某、吕某、范某伙同业务员30余人伪装身份,骗取受害人信任后,以卖“店帮帮软件”、“店淘软件”从中获取提成实施诈骗,诈骗金额约70万左右。落网后,几名主要犯罪嫌疑人对自己的违法行为供认不讳。目前,该案件正在进一步办理中。

民警提示:虽然诈骗手段五花八门,其实归结起来就是利用了我们的五种心理:一是贪财、好占小便宜或者是赚钱心切;二是担心自身财产安全;三是担心人身安全或者个人隐私被泄露;四是网上购物、银行转账时的疏忽;五是对熟人求助、官方机构不设防。


记者:乔艳霞

编辑:弓雪

统筹:郭涛